ممکن است به گوشتان خورده باشد که کسانی که با دنیای ارز دیجیتال آشنایی دارند تاکیدشان بر این مسئله است که ارزهای خود را در صرافی ها نگه ندارید . ولی سوالی که پیش می آید این است که آیا این توصیه صحیح است ؟
پیش از آنکه راجع به درستی یا نادرستی این جمله صحبت کنیم اجازه دهید تاریخچه‌ی اتفاقاتی که در این زمینه رخ داده را مورد بررسی قرار دهیم .
در رابطه با این مسئله که نباید ارزهای دیجیتال را در صرافی نگه داری کرد ، می‌توان اتفاقاتی را بررسی نمود که درستی این جمله را نشان می دهد . صرافی های گوناگون چندین بار هک و مورد حمله واقع شدند و تنها کاربران این صرافی ها که ارزهایشان را در آن نگهداری می کردند متضرر شدند . همچنین نمی توان صرافی ها را در این زمینه به طور کامل مقصر دانست . در بعضی موارد صرافی ها بر اساس چیزی که خودشان صلاح می دانند و همینطور سیاست هایی که دارند تصمیم می گیرند که یک کشور و یا کاربران آن را تحریم نمایند که این تصمیمات در برخی مواقع از قبل اطلاع داده می شود و در مواقع دیگر نیز بی آنکه اطلاع داده شود اینکار را انجام می دهند که می توان نمونه هایی از آنها را مشاهده کرد و یا حتی امکان دارد به خاطر سیاست های دولتی این صرافی ها نتوانند فعالیت کنند و به اصطلاح دارایی های کاربران در آن بلاک گردد . به دلیل اینکه کشور ما همیشه در لیست تحریم قرار دارد ، بنابراین باید برای نگهداری ارزهای دیجیتالتان با دقت بیشتری عمل کنید و روش های امن تری را برگزینید و الویتتان را امنیت قرار دهید نه آسانی . با اینکه خرید و فروش و حتی تبدیل ارزهای دیجیتال به یکدیگر در صرافی ها آسان تر انجام می شود ولی ممکن است به خاطر این راحتی کل دارایی خود را از دست دهید .
بررسی اتفاقاتی که در سال‌های گذشته برای صرافی های معتبر رخ داد .
- دولت ایران صرافی بایننس (Binance) را فیلتر کرد . این اتفاق موجب نمی شود که داراییتان از دست برود اما سبب می شود دسترسیتان به سایت دشوار گردد و برای اینکه به آن وصل شوید باید از فیلترشکن استفاده نمایید و با کمک IP کشورهای دیگر به این صرافی وصل شوید و اگر با IPهای گوناگون به یک حساب کاربری ورود کنید ، بایننس به آن مشکوک می شود و حساب کاربری را بلاک می کند .
- اکسچنج معروف BTC-e از سوی FBI به جرم پولشویی بررسی شد که بر اساس این بررسی ها کلیه‌ی ارزهای فیاتی که در این صرافی وجود داشت از سوی FBI ضبط گردید و دارندگان ارزهای دیجیتال توانستند ۵۰ درصد توکن های خود را دریافت نمایند و بقیه‌ی توکن هایی را گرفتند که از سوی اکسچنج BTCe ایجاد شده بود و تنها در همان صرافی قابلیت مبادله داشت ، بعضی ها بر این باورند که این اتفاقات را خود مسئولین BTCe به وجود آوردند که این صرافی موفق شد از این راه ، پول بسیار عظیمی را به دست آورد .
- صرافی آمریکایی بیترکس (Bittrex) بی آنکه از قبل اطلاع دهد و با یک طرح ضربتی اقدام به مسدود کردن تمامی اکانت های کاربران ایرانی نمود و هنوز هم تمامی دارایی های ایرانیان در این سایت بلاک شده و انتقال یا خارج نمودن آن امکان پذیر نیست .
- چهارمین صرافی بزرگ جهان یعنی بیت فلور (Bitfloor) هک شد و ۲۴ هزار بیت کوین به سرقت رفت که در آن دوران تقریبا ۲۵۰ هزار دلار از میان رفت . اگرچه این صرافی برخوردی منصفانه داشت و با اینکه کلیه‌ی فعالیت های خود را متوقف نمود ، دارایی تعداد زیادی از کاربران را با استفاده از دلار بازگرداند .
- دولت چین حکمی را اجرایی کرد و طی آن دستور داد که تمامی صرافی های این کشور می بایست تعطیل شوند که این کار هم موجب به وجود آمدن دلهره و اضطراب در دل کاربران شد و هم باعث شد که قیمت بیت کوین طی ۲۴ ساعت ۱۸.۵۴ درصد ریزش کند .
- اکسچنج مشهور بیت فینکس (Bitfinex) هک شد و طی آن ۱۲۰ هزار بیت کوین معادل ۷۲ میلیون دلار دزدیده شد .
- مدیر عامل صرافی ژاپنی MtGox متهم به اختلاس ۳۵۰ میلیون دلار شد و به این جرم دستگیر شد که بعد از مدت اندکی این صرافی ورشکست شد و تمامی مبادلات آن متوقف و تعلیق شد .
- به صرافی بیت استمپ (Bitstamp) هم حمله شد .
- پس از اینکه به وبسایت بیت کوین سنترال (Bitcoin Central) یک بار حمله شد ، مجددا نیز مورد حمله واقع شد و مدیر وبسایت از مردم درخواست کرد تا اقدام به نگهداری دارایی هایشان در کیف پول این سایت نکنند .
- هکرها موفق شدند به بیت کوین سنترال (Bitcoin Central) حمله کنند و از یک کیف پول صدها بیت کوین به سرقت ببرند .
- صرافی بیت کوینیکا (Bitcoinica) مورد هک قرار گرفت و ۱۸ هزار بیت کوین دزدیده شد ، البته پیش از این ، از این صرافی هزاران بیت کوین دزدیده شد ، ولی مدیر آن به کاربران ضمانت داد که دارایی های از دست رفته را بر می گرداند .
- و موارد بسیار دیگر …
به دلیل اینکه در سال های قبل چنین اتفاقاتی رخ داد و هنوز هم از این قبیل اتفاقات می افتد ، کاملا مشخص است که عاقلانه نیست دارایی های خود را در صرافی نگهداری کنید و می بایست به منظور نگهداری آن شیوه‌های ایمن‌تری را به کار گیرید که می‌توان گفت کیف پول های کاغذی و همچنین کیف پول های سخت افزاری همچون Ledger Nano S مناسب هستند .
در صورتی که قصد دارید خرید و فروش های خود را به وسیله‌ی صرافی ها انجام دهید این امکان را دارید که بعد از اینکه این کار را انجام دادید ، دارایی های خود را به یکی از کیف پول های مذکور منتقل کنید تا نگرانی در مورد تحریم ، هک شدن و مسدود شدن اکانتتان به وسیله‌ی صرافی ها نداشته باشید .
