به دلیل نوسانات آنی ارزهای دیجیتال ، سرمایه‌گذاری در این ارزها و خصوصیات های خاصی که این بازار دارد نکات و ترفندهای بسیار زیادی دارد . بنابراین ارز دیجیتال پرتفوی شما می بایست با دقت بیشتری صورت گیرد .
نکته : پرتفوی سبد دارایی می باشد که برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری به وجود می آید .
یک پرتفوی حرفه‌ای و مناسب ، علاوه بر اینکه در طولانی مدت سود خوبی به شما می دهد ، در زمان سقوط بازار نیز باعث می شود متوجه ضرر زیادی نشوید . ارزهای دیجیتال با بنیاد قوی‌تر ، ریسک کمتری نسبت به ارزهای ناشناخته دارند . قبل از اضافه کردن هر ارز جدید به پرتفوی ، باید از یک سری قوانین سفت و سخت که در ادامه به برخی از آنها اشاره می‌کنیم ، پیروی کنید .
1. انتخاب بیتکوین و یا آلتکوین‌ها
ترجیح تعداد زیادی از سرمایه‌گذاران این است که فقط در بیتکوین سرمایه‌گذاری نمایند . این نمی تواند تصمیم بدی باشد ، زیرا بیتکوین جنبه‌های خاص زیادی دارد .
بیتکوین اولین ارز دیجیتال موفق در دنیا محسوب می شود و هم اکنون قریب به 40 درصد از کل ارزش بازار ارز دیجیتال به بیتکوین تعلق دارد . دلیل بسیاری از نوسانات بازار ، نوسانات بیتکوین می باشد و جای تعجب هم نیست ، به این دلیل که بیتکوین حجم بسیار بزرگی از بازار ارزهای دیجیتال را تشکیل می‌دهد . ارزش بسیار بالایی که بیتکوین در مقایسه با سایر ارزها دارد ، به همراه دلایل دیگر موجب گردیده بیتکوین به عنوان یکی از امن‌ترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری به شمار رود .اکثر تحلیلگران بر این باورند که احتمال فروپاشی بیتکوین بسیار کمتر از سایر ارزهای بازار (آلتکوین‌ها) است .
به کلیه ی ارزهای دیگر به جز بیتکوین ، آلتکوین گفته می‌شود . آلتکوین‌ها نیز در صورتی که به درستی مورد بررسی و استفاده قرار گیرند ، ابزار سرمایه‌گذاری بسیار خوبی هستند . رشد چشمگیر بازار ارزهای دیجیتال را می‌توان به دلیل موفقیت آلتکوین‌هایی نظیر اتریوم ، ریپل ، لایت‌کوین و … دانست . صدها و هزاران آلتکوین برای سرمایه‌گذاری وجود دارد . با وجودیکه این تعداد بالا ، آزادی بیشتری برای انتخاب از میان آنها ایجاد می‌کند ، اما در انتخاب موارد مناسب و سودده فرد را دچار مشکل می کند .
ارزهای دیجیتال که مدیریت ضعیفی دارند یا فقط به منظور پرکردن جیب یک عده خاص به وجود آمده است ، ممکن است در زمان بسیار کوتاهی نابود شوند . به همین دلیل در این بازار باید با بررسی بنیادی ارزها و رعایت کردن اصول سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال ، پرتفوی خود را به وجود آورید .
2. کل عرضه ارز
باید به این درک برسید که کل عرضه (Total Supply یا Max Supply) و عرضه در حال گردش (Circulating Supply) یک ارز دیجیتال به چه صورت می‌تواند بر روی ارزش بازار آن ارز تاثیرگذار باشد . در اینجا بحث قانون عرضه و تقاضا می باشد . هرچقدر تقاضا برای یک دارایی بیشتر از عرضه باشد ، قیمت آن بالاتر می‌رود و اگر تقاضا نسبت به عرضه به مرتب بالا رود و عرضه نتواند پاسخگوی تقاضا باشد ، قیمت بطور مداوم رشد می‌کند . به عنوان مثال بیتکوین را در نظر بگیرید ، این ارز دارای حداکثر 21 میلیون عرضه است ، به عبارتی این ارز دیجیتال طوری ساخته شده که بیش از 21 میلیون از آن نمی‌تواند استخراج شود .
هم اکنون تقریبا 17,171,000 بیتکوین استخراج گردیده است ، این رقم یعنی کمتر از 4 میلیون بیتکوین برای استخراج باقی مانده است . به دلیل اینکه عرضه در گردش (Circulating Supply) بیتکوین در حال نزدیک شدن به کل عرضه (Total Supply) آن است ، می‌توان مطمئن بود که قیمت بیتکوین به دلیل کمتر شدن عرضه رشد خواهد کرد .
علاوه بر تعداد محدود عرضه بیتکوین ، آمارها نشان دهنده ی آن است که بالغ بر 3.7 میلیون بیتکوین نیز برای همیشه گم شده یا از میان رفته است . در صورتی که این 3.7 میلیون بیتکوین وجود داشت ، می‌توانست بخشی از تقاضای بازار را پاسخ دهد .
این عامل را می‌توانید در سرمایه‌گذاری در آلتکوین‌ها نیز در نظر بگیرید . یک پروژه جدید با عرضه بسیار بالا ، احتمال خیلی کمی برای موفقیت دارد زیرا تقاضا هرچقدر بالا باشد ، این عرضه زیاد می‌تواند آن را پاسخ دهد و به همین دلیل قیمت ارز رشدی نمی‌کند .
3. پلتفرم‌های غیرمتمرکز و متن‌باز
تفاوت‌های فاحشی میان مدیریت پروژه‌ها و ارزهای مختلف وجود دارد . پروژه‌های غیرمتمرکز ، مدیر ارشد اجرایی (CEO) ندارند و کاربران آن پروژه‌ها را پیش می برند . کد این پروژه‌ها متن‌باز (Open source) است و در سایت GitHub فعال هستند و در صورتی که در زمینه کدنویسی اطلاعاتی داشته باشید ، خودتان هم می‌توانید کد آن ارز را مورد بررسی قرار دهید . پلتفرم‌های غیرمتمرکز ، پشتوانه بازار ارزهای دیجیتال هستند ، زیرا این بازار ، به منظور غیرمتمرکزسازی ایجاد شده است . هیچ دفتر کار یا اداره‌ای برای مدیریت بیتکوین وجود ندارد ، بیتکوین صرفا یک فرمول پیچیده ریاضی است که روی سرورهای مختلف در سرتاسر دنیا وجود دارد . این ویژگی موجب گردیده تا بیتکوین یک سیستم پولی همتا به همتای الکترونیک (peer-to-peer electronic cash system) باشد ، همانطور که ساتوشی ناکاموتو در White paper بیتکوین نوشته است . البته گفتنی است غیرمتمرکز بودن ، عیب هایی نیز دارد . یکی از اصلی‌ترین معایب این است ، در صورتی که شما ارز دیجیتال‌تان را از دست دادید یا کیف پول شما هک شد یا اسکمرها ارز شما را به سرقت بردند ، هیچ نهاد مرکزی وجود ندارد که برای دادخواهی به آن رجوع کنید . هیچ دفترکار یا اداره‌ای وجود ندارد که شکایت خودتان را به آنجا بفرستید و هیچ بازگشتی نیز در کار نخواهد بود . بنابراین باید بدانید اشتباهات در عرصه ی بلاک‌چین در اکثر اوقات قابل برگشت نمی باشد .
4. پلتفرم‌های متمرکز
مدیریت ارزهای دیجیتال متمرکز مشابه کسب و کارهای سنتی مدیریت می‌باشد . اغلب یک مدیر ارشد اجرایی و اداره یا دفترکار وجود دارد که می‌توانید با آن ارتباط برقرار کنید . ارزهای دیجیتال متمرکز سعی دارند تا خودشان را با استانداردهای قانونی تطبیق دهند . ارزهای NEO و Ripple از جمله ارزهای متمرکز هستند که در پی آن هستند تا با قوانین احتمالی آینده وفادار باقی بمانند .
ارزهای دیجیتال متمرکز نیز معایبی دارند . در این ارزها ، توسعه‌دهندگان به طور کامل بر روی ایجاد و مدیریت ارزها کنترل دارند . مواقعی بوده که شبکه این ارزها هک شده و ضررهای سنگینی وارد آمده است و توسعه‌دهندگان مجبور به اجرای هارد فورک شده‌اند تا ارز دیجیتال قدیمی را باطل کنند .
5. ارزیابی دقیق پروژه
هیچوقت نباید در ارزی که از کارکرد و هدف آن اطلاعاتی ندارید سرمایه‌گذاری نمایید . هیچگاه نباید در ارزی که دارای White paper نیست سرمایه‌گذاری نمایید . هرگز نباید در ارزی که در White paper ، به صورت شفاف دلیل ایجاد ارز عنوان نشده سرمایه‌گذاری نمایید .
White paper باید دارای بخشی برای بررسی بازار این ارز باشد و کاملا توضیح دهد چرا اصلا نیازی به این ارز وجود دارد . یک بخش فنی نیز باید جریان کار پلتفرم و عملکردهای منطقی را پوشش دهد .
سرمایه‌گذاران با تجربه می‌دانند که پروژه‌های متن‌باز ، برای بررسی و سرمایه‌گذاری موارد بهتری هستند . متن‌باز بودن به جامعه کاربران قابلیت می‌دهد بطور آزادانه برای ارزیابی و بهبود کدهای آن ارز مشارکت کنند .
یک White paper خوب و مفصل باید دارای یک نقشه راه باشد که جدول زمانی پروژه برای توسعه را نشان می‌دهد . هویت مدیران ارشد ، بنیانگذاران و تیم پروژه نیز باید کاملا مشخص باشد تا بتوان تجربه، میزان دانش و شهرت افراد را سنجید . برای تحقیق در مورد تیم پروژه ، می‌توان اکانت آنها را در لینکدین یا سایر شبکه‌های اجتماعی بررسی کرد . تماس با تیم پروژه در گروه تلگرامی نیز می‌تواند مورد ارزیابی قرار گیرد .
6. آگاهی از اخبار بازار
رسانه‌های ارزهای دیجیتال ، می‌توانند بر روی قیمت یک ارز خاصبسیار تاثیرگذار باشند . بهترین ارزها حضور بسیار فعالی در رسانه‌ها دارند و به صورت فعالانه توسعه‌ها و بروزرسانی‌های مرتبط با ارز را منتشر می کنند . البته پیش از توجه به هر اخباری ، از درست بودن آن اطمینان حاصل کنید ، سایت‌های رسمی ارزهای دیجیتال و سایت‌های coindesk.com، cointelegraph.com و news.bitcoin.com می‌توانند مراجع خوبی برای پیگیری اخبار باشند .
کلام پایانی
تکنولوژی بلاک‌چین در حال ایجاد تحول در صنایع گوناگون می باشد . هنوز فضای زیادی برای کار ، توسعه و رشد در این صنعت وجود دارد و حتما در ماه‌های و سال‌های آتی ظهور پروژه‌های فوق‌العاده‌ای را مشاهده خواهیم کرد که علاوه بر رفع مشکلات اساسی یک صنعت ، می‌تواند سرمایه‌گذاری عالی و پرسودی برای سرمایه‌گذاران باشد .
