به طور خلاصه وقتی یک شرکت و یا یک شخص از پول سرمایه‌گذاران استفاده کرده تا سود سرمایه‌گذاران قبلی را پرداخت کند اما به آنها می‌گوید که از سرمایه آنها در صنعت و کار‌های سود‌ده استفاده می‌کند، از ترفند پانزی استفاده کرده است.
در این موارد اگر آن موسسه و یا شخص که طرح پانزی را ایجاد کرده تصمیم بگیرد که دیگر سودی پرداخت نکند؛ با پول‌های سرمایه‌گذاران فرار می‌کند. دلیل دیگر از هم پاشیدن طرح پونزی ممکن است این باشد که هیچ سرمایه‌گذار جدیدی جذب نشده و توانایی پرداخت سود سرمایه‌گذاران قبلی وجود نداشته باشد.اما در هر حال، طرح‌های پانزی قطعا در یک نقطه به شکست منجر شده و نهایتاافراد زیادی سرمایه خود را از دست می‌دهند.
و اما طرح هرمی به طور خلاصه شدیدا افراد را به جذب عضوهای جدید تشویق می‌کنند و به خصوص در شکل مدرن آن، سردسته‌های این شرکت‌ها برای اینکه به ایجاد شرکت هرمی متهم نشوند؛ از عبارت “بازاریابی چندسطحی” استفاده می‌کنند و اذعان دارند که افراد با استفاده از فروش محصولات می‌توانند درآمد کسب کرده؛ اما با اضافه کردن اعضای جدید نیز به دیگر دوستانشان برای کسب درآمد کمک کنند.
با محبوبیت روزافزون بیت کوین، سرمایه‌گذاران در این بحبوحه و شلوغی بازار باید مراقب افراد سودجویی باشند که سعی می‌کنند با استفاده از روش‌های مختلف و با کلاهبرداری یک شبه پولدار شوند.
وقتی با افرادی که اطلاعات زیادی در مورد بیت کوین ندارند صحبت کنید؛ ممکن است بگویند که بیت کوین فقط یک ترفند و طرح هرمی است و ریسک سرمایه‌گذاری در آن بالا است. اگر شما و یا یکی از نزدیکان‌تان اینگونه فکر می‌کنید بهتر است ادامه این مقاله را بخوانید.
طرح پونزی که گاهی هم با عنوان ترفند پانزی شناخته می‌شود؛ یکی از خطرناک‌ترین فعالیت‌ها است که نام آن از روی نام یک فرد ایتالیایی به اسم چارلز پونزی برداشته شده که در بین سال‌های 1882 تا 1949 میلادی زندگی می‌کرده است.این ترفند کلاهبرداری پیش از او نیز در دنیا وجود داشت؛ اما این فرد کسی بود که آن را معروف کرد.
همانطور که قبلا نیز در مورد این طرح به طور خلاصه توضیح دادیم؛ ایده اصلی در طرح‌های پونزی بسیار ساده است. پول سرمایه‌گذاران جدید برای پرداخت سود به سرمایه‌گذاران قدیمی استفاده می‌شود و تا جایی که سرمایه‌گذار جدید جذب بشود، افراد حاضر در این طرح سود خود را دریافت می‌کنند.
لازم به توضیح است که در ترفند پانزی کسی که آن را اجرا می‌کند دائما سرمایه‌گذاران را به جذب افراد دیگر دعوت می‌کند تا از این طریق بتواند با به دست آوردن پول بیشتر، سود کسانی که به او اعتماد کرده‌اند را بپردازد.این زنجیره ادامه پیدا می‌کند و وقتی سرمایه‌گذار جدید پیدا نشود؛ طرح پانزی از هم می‌پاشد و پول افراد از بین می‌رود. در این کار هیچ ارزش افزوده‌ای تولید نمی‌شود و متاسفانه تا زمانی که اجراکننده طرح فرار کرده و یا توسط پلیس دستگیر شود؛ سرمایه‌گذاران متوجه آن نخواهند شد.
ارتباط بیت کوین و طرح پونزی
حتما میدانید که بسیاری از منتقدان در همان روزهای ابتدایی شناخته‌شدن بیت کوین در سال‌های 2009 و 2010 نسبت به ماهیت این ارز دیجیتال شک داشتند. بسیاری از آنها اعتقاد داشتند که بیت کوین تنها یک طرح پانزی است که سرمایه‌گذاران به شدت به آن جذب شده‌اند؛ بهرحال مهم این است که این انتقاد شدیدا نادرست و حاصل نداشتن اطلاعات بوده است.
طرح‌های پانزی در طول تاریخ به این صورت بوده‌اند که یک شخص و یا سازمان، پس از جذب سرمایه‌های افراد، چگونگی خرج سرمایه‌های آنها را مخفی کرده و به سرمایه‌گذاران قول سود ثابت داده است؛ اما بیت کوین هیچ‌کدام از این موارد را ندارد.بنابراین ارز دیجیتال کاملا غیرمتمرکز بوده و افراد می‌توانند هر زمان که تمایل داشتند به خواست خود، آن را خرید و فروش کنند.
اطلاعات تراکنش‌ها در بلاک‌چین بیت‌کوین به صورت کاملا باز و شفاف در اختیار همه قرار داده شده است.هیچ‌کس نمی‌تواند در بیت کوین به شما تضمینی بابت برگشت پولتان بدهد و باید مانند هر بازار دیگری دانش خود را بالا برده و با رصد کردن نمودارهای تخصصی و تحلیل تکنیکال در دنیای ارزهای دیجیتال موفق شوید.
ممکن است شخصی از بیت‌کوین برای راه‌اندازی طرح پانزی استفاده کند ولی بیت‌کوین به خودی خود یک طرح پانزی نیست. همانطور که یک شخص می‌تواند از ریال برای ایجاد طرح پانزی استفاده کند ولی ریال یا دلاری که در طرح پانزی به کار می‌رود را نمی‌توان کلاهبرداری دانست.
بنابر توضیحات بالا به این نکته توجه داشته باشید که ریال، دلار یا بیت‌کوین یک ابزار است که می‌تواند در راه درست یا در راه خلاف استفاده شود.
