سبدهای سرمایه گذاری 60/40 (سهام متعادل و دارایی های با درآمد ثابت) به طور سنتی استفاده شده است. ترازنامه بانک مرکزی در حال افزایش است و نرخ بهره در پایین ترین سطح قرار دارد. این بدان معناست که سرمایه گذاران در حال دستیابی به بازده بسیار گسترده هستند. (اغلب بدون محافظت قابل اعتماد).
مشاوران باید در مورد متنوع سازی سبدهای سرمایه گذاری، به ویژه در مورد بیت کوین ، با مشتریان خود صحبت کنند. ارز رمزپایه سود بالایی را ارائه می دهد که با کلاسهای دارایی سنتی ارتباطی ندارد. این مزیت متنوع سازی به این معنی است که بیت کوین می تواند یک محافظ اصلی در برابر خطر نزولی باشد.
ما این را در ماه اکتبر دیدیم، زمانی که VIX (معیار انتظارات اندازه گیری نوسانات) ۵۰ درصد افزایش یافت و بیت کوین قوت خود را حفظ کرد، و تقریبا ۲۵ درصد افزایش یافت. اين برای يک پناهگاه امن برای حفظ ارزش سرمایه‌ها چطور است؟
شرکت ها همچنین از بیت کوین برای جلوگیری از ریسک استفاده می کنند. در ماه سپتامبر ، MicroStrategy اعلام کرد که 175 میلیون دلار بیتکوین خریداری خواهد کرد. این شرکت مورد معامله نزدک قصد دارد در طول 12 ماه آینده تا 250 میلیون دلار در ترکیبی از دارایی ها مانند سهام، اوراق قرضه و بیت کوین سرمایه گذاری کند.
سرمایه گذاران می‌توانند درسی را از این حرکت شرکت میکرو استراتژی بگیرند. حتی تخصیص اندک به بیت کوین می تواند کمک به جبران تأثیر افزایش تورم کند ، که قدرت خرید پول نقد را از بین می برد که در حال حاضر تقریباً هیچ نتیجه ای ندارد.
یک احتمال خوب وجود دارد که مشتریان پول بیشتری را برای کار در بیت کوین بگذارند و آنها از مشاوران مالی خود کمک بگیرند. 76٪ ازمشاوران مالی در نظرسنجی توسط Bitwise Asset Management در سال 2019 از مشتریان در رمزنگاری سوالاتی را دریافت کرده اند. وقت آن رسیده است که بیت کوین را به عنوان نوعی از دارایی در نظر بگیریم. در اینجا چهار نمودار ارائه شده است که مزیت و فایده بیت کوین را برای مشتریان سرمایه گذاری نشان می‌دهد.
1. بیت کوین همزمان با حجم بدهی های بازده منفی افزایش یافته است.
این بدان معناست که سرمایه گذاران بدهی با بازدهی منفی هنگام بلوغ اوراق قرضه ضرر می کنند. افزایش ترس سرمایه گذاران بیشتری را به سمت اوراق قرضه سوق داده و باعث شده بازده در برخی کشورها به قلمرو منفی برسد. اما با وجود همه این عدم اطمینان ، بیت کوین درخشش خود را حفظ کرده است.
2. بیت کوین با کلاسهای دارایی سنتی همبستگی ضعیفی دارد.
به زبان ساده ، بیت کوین در صورت سقوط سهام می تواند یک پوشش ریسک مفید ارائه دهد. حتی می تواند به عنوان یک پوشش در برابر ریسک کالا و ارز کار کند.
3- سرمایه گذاران برای کاهش ریسک موجود، بیت کوین نگهدای می کنند.
نسبت شارپ اندازه گیری بازده تنظیم شده توسط ریسک است. بنابراین ، علی رغم نوسانات بالاتر ، بیت کوین در سال های اخیر همچنان توانست کلاس های دارایی سنتی را بهتر از این به دست آورد.
4- بیت کوین در کشورهای در حال توسعه محبوبیت بیشتری پیدا می کند.
مصرف کنندگان در سراسر جهان از بیت کوین برای معاملات پرداختی و حواله ها استفاده می کنند. این برای سرمایه گذاران بلند مدت که بیتکوین را به عنوان یک فروشگاه بین المللی با ارزش و وسیله مبادله در اختیار دارند بسیار مناسب است.
